北青報(bào)記者網(wǎng)購(gòu)的身份證、銀行卡、手機(jī)卡等物皆真實(shí)有效

　　身份證、銀行卡在網(wǎng)上被整套打包

　　賣(mài)家手中有不同年齡和性別的大量身份證

　　近日北京警方破獲一起案件,犯罪嫌疑人用他人的銀行卡盜取一公司賬戶600多萬(wàn)元,警方當(dāng)場(chǎng)起獲數(shù)十張身份證、銀行卡。北京青年報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),身份證、銀行卡、手機(jī)卡、U盾、開(kāi)戶資料,這樣一套證件在網(wǎng)上被叫價(jià)500元到1300元。網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)身份證、銀行卡已成為一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,收購(gòu)身份證,冒名辦銀行卡,網(wǎng)上賣(mài)銀行卡,而下游就是電信詐騙、偽卡盜刷等犯罪。

　　事件

　　嫌疑人網(wǎng)購(gòu)87張銀行卡洗錢(qián)

　　網(wǎng)購(gòu)身份證、銀行卡的黑色鏈條浮出水面,是緣于近日北京警方破獲的一起案件。

　　在這起案件中,一家企業(yè)的前技術(shù)研發(fā)人員掌握了公司與銀聯(lián)的密鑰,偽造指令讓銀聯(lián)向指定銀行卡打款。

　　一年多的時(shí)間,犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬1800多筆,致使該公司損失約600萬(wàn)元。犯罪嫌疑人為了隱藏自己的身份信息,網(wǎng)購(gòu)了大量銀行卡,將公司的錢(qián)轉(zhuǎn)到網(wǎng)購(gòu)的銀行卡上,之后再取出,存到自己的卡里。

　　盡管犯罪嫌疑人在盡力隱藏自己,但警方還是獲取了銀行卡及取款人的信息。警方查到此案共涉及87張銀行卡,這87張銀行卡被嫌疑人轉(zhuǎn)賬用,成為了犯罪嫌疑人洗錢(qián)的工具。

　　嫌疑人從2015年的5月到2016年的7月初,一共作案1800多次,單筆最小的幾百元,最大也不過(guò)5000元,但一年多的時(shí)間共轉(zhuǎn)走600多萬(wàn),平均每天要轉(zhuǎn)走2萬(wàn)元。“一共87張銀行卡,來(lái)自全國(guó)各地遍布14個(gè)省市地區(qū),每張卡用了多少次、轉(zhuǎn)了多少錢(qián)都有記錄。”

　　而在抓捕現(xiàn)場(chǎng),民警當(dāng)場(chǎng)起獲了數(shù)十張身份證、銀行卡。據(jù)犯罪嫌疑人介紹,身份證是網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的,身份證、銀行卡、U盾、手機(jī)卡、開(kāi)戶資料,這樣一套資料售價(jià)在500元到1000元不等,犯罪嫌疑人花費(fèi)了上萬(wàn)元來(lái)購(gòu)買(mǎi)這些證件。

　　調(diào)查

　　網(wǎng)上公開(kāi)叫賣(mài)身份證、銀行卡

　　網(wǎng)上是否能買(mǎi)來(lái)身份證、銀行卡,北青報(bào)記者做了調(diào)查。在搜索引擎上搜索關(guān)鍵字“身份證”,一個(gè)名為“××證件8號(hào)客服”的商家出現(xiàn)。

　　當(dāng)詢問(wèn)是否可以購(gòu)買(mǎi)身份證件時(shí),商家發(fā)來(lái)一個(gè)鏈接,并稱可以自己挑想要的身份證。網(wǎng)頁(yè)內(nèi)有50張身份證照片,這些身份證有男有女,年齡跨度也很大,北京、湖南、四川的都有。當(dāng)詢問(wèn)這些身份證是否靠譜時(shí),對(duì)方稱這些身份證都是收購(gòu)來(lái)的,絕對(duì)靠譜,售價(jià)在500元左右。

　　而在搜索引擎上搜索“銀行卡”時(shí),可以看到多條公開(kāi)叫賣(mài)銀行卡的信息。北青報(bào)記者添加了幾個(gè)QQ號(hào)碼,以買(mǎi)主的身份詢問(wèn)是否售賣(mài)銀行卡,均得到了肯定答復(fù)。商家稱在這里可以買(mǎi)到包括身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾開(kāi)戶資料及綁定的手機(jī)電話卡等一套產(chǎn)品,售價(jià)500元到1300元不等。

　　最終在一位名為“誠(chéng)信”的商家處,北青報(bào)記者以700元價(jià)格談成一套,貨到付款,最初其要價(jià)1300元。“誠(chéng)信”說(shuō)現(xiàn)在單買(mǎi)個(gè)身份證需要三五百元,一個(gè)手機(jī)號(hào)100元,辦卡費(fèi)用、住宿費(fèi)、路費(fèi),所以一套證件便宜不了太多。

　　“誠(chéng)信”說(shuō)他們的身份證都是公安系統(tǒng)查過(guò)的,不是假證,否則辦不出銀行卡。在詢問(wèn)過(guò)程中,這位商家?guī)状我�發(fā)起語(yǔ)音通訊,稱“這里打字不方便,有記錄”。在咨詢過(guò)程中商家一直很謹(jǐn)慎,關(guān)于這些身份證的獲取源這位店家不愿意透露,“你不知道的事情多了去了,要的人多了去了”。

　　驗(yàn)證

　　快遞收到一套真實(shí)證件

　　約一周左右,北青報(bào)記者網(wǎng)購(gòu)的一套證件終于到貨,身份證、銀行卡、手機(jī)卡一樣不少。從物流信息上可以看到,這套證件發(fā)自廣東省潮州市。

　　身份證本人為重慶市梁平縣1998年出生的女孩,簽發(fā)日期是2014年9月12日,有效期10年。銀行卡是建行的龍卡,里面還有10元錢(qián),開(kāi)戶資料上顯示該卡是在2016年8月2日開(kāi)通,在北青報(bào)記者購(gòu)買(mǎi)前,這張卡剛剛開(kāi)好沒(méi)幾天。

　　開(kāi)戶資料上,辦卡人的地址是四川省德陽(yáng)市。從開(kāi)戶資料上看不出辦卡的是哪個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)。商家把手機(jī)號(hào)、銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼、U盾密碼都寫(xiě)在了開(kāi)戶資料上。經(jīng)過(guò)驗(yàn)證,這個(gè)身份證為真,銀行卡也可以正常使用。

　　在收貨付款后,商家稍微放松了警惕,其透露身份證都是通過(guò)“特殊渠道”弄來(lái)的真身份證,而所謂的“特殊渠道”就是“丟失”。商家通過(guò)渠道獲取身份證后,冒用其身份信息到銀行開(kāi)戶,身份證本人并不知道。

　　延展

　　網(wǎng)上販賣(mài)已成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

　　北青報(bào)記者咨詢了這張身份證的簽發(fā)處重慶梁平縣公安局。據(jù)民警介紹,這張身份證的主人可能遺失了身份證,遺失后即使身份證主人辦理了新的身份證件,原先的身份證件依舊有效。因?yàn)樯矸葑C有磁性,有可能被不法人員撿到辦理銀行卡等相關(guān)業(yè)務(wù),不是身份證本人辦理的業(yè)務(wù),本人是不負(fù)法律責(zé)任的。

　　民警提示,如果公民撿到他人身份證,應(yīng)該在第一時(shí)間交到自己所在地公安機(jī)關(guān)的派出所,請(qǐng)民警在網(wǎng)上登記。這樣的話,遺失證件者在其他地方辦理身份證時(shí),可以查到自己丟了的那張身份證的所在地。

　　據(jù)多地警方披露,近年來(lái)網(wǎng)上販賣(mài)身份證、銀行卡日益猖獗。身份證的來(lái)源一般分為兩部分,一部分是丟失的,另一部分是本人自己賣(mài)的。一些城郊或農(nóng)村地區(qū)的人,因?yàn)橛X(jué)得平常身份證不怎么用,賣(mài)了還能得幾十元甚至上百元,所以就賣(mài)給了別人,之后自己再補(bǔ)辦一張。他們對(duì)身份證會(huì)被利用從事違法活動(dòng)也缺乏認(rèn)知。

　　而不法分子在獲得身份證后,就會(huì)選擇與身份證主人容貌、年齡相似的人員到銀行去辦卡。網(wǎng)絡(luò)上也有專門(mén)招聘“辦卡人”的信息,被雇傭的人辦一張卡能賺幾十元錢(qián)。去銀行之前,辦卡人會(huì)接受培訓(xùn),熟記身份證主人的信息,一旦被辦卡銀行發(fā)現(xiàn),就會(huì)說(shuō)“身份證是撿來(lái)的”。

　　目前,網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)身份證、銀行卡已成為一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,產(chǎn)業(yè)鏈主要是三個(gè)重要環(huán)節(jié):收購(gòu)身份證、冒名辦銀行卡、網(wǎng)上賣(mài)銀行卡。這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈的另一端是一系列犯罪行為:電信詐騙、偽卡盜刷、行賄受賄等等。

　　文并攝/本報(bào)記者 匡小穎

　　實(shí)習(xí)記者 程思