美國紐約州金融監管當局6日指認英國渣打銀行與伊朗當局“合謀”，在近10年間隱藏與伊朗關聯的金融交易，總額達2500億美元。路透社評論，美方把渣打定性為“流氓機構”，威脅吊銷它在紐約的銀行牌照，是罕見動作，可能意味著切斷這家英國金融企業與美國銀行業市場的準入渠道。

　　美指認渣打違規交易

　　紐約州金融管理部門6日說，2001年至2007年，渣打銀行涉嫌通過隱藏交易代碼等技術手段，幫助伊朗銀行和企業躲避美方監管。

　　紐約州金融管理部門2011年10月設立，取代先前撤銷的兩大金融保險業監管機構，行使金融監管職能。

　　《紐約時報》報道，美國嚴密監控與伊朗銀行的金融交易，將特定伊朗機構列入金融制裁名單，擔心這些機構利用美國銀行系統資助伊朗核計劃或者恐怖組織。

　　按照紐約州金融管理部門的說法，銀行間資金往來的交易記錄會顯示特定代碼，用以確認交易主體是否為美方制裁名單上的國家、個人或者實體。渣打銀行“首先刪去(代碼)信息”，以“未命名”等短語代替，躲避交易面臨制裁的風險。

　　美國財政部2008年11月明確禁止以隱藏代碼等技術手段，從事美方所謂的違規交易。

　　監管當局估計，截至財政部發布禁令，渣打銀行涉嫌隱藏的伊朗關聯交易大約6萬次，獲得數以億計美元的利潤。

　　或失紐約州銀行牌照

　　紐約州金融管理部門資料顯示，渣打銀行最高層知道下屬蓄意偽造交易記錄。

　　2006年10月，渣打銀行分管美國業務的一名高級管理人員致函總部，警告與伊朗方面的交易可能帶來“災難性聲譽損害”和“嚴重刑事責任”。一名在倫敦的高管予以駁斥。

　　資料援引這名倫敦高管的原話稱：“你們這些XXX(臟話)美國人，以為自己是誰，要告訴我們和這個世界，我們不能與伊朗人打交道。”

　　紐約州金融管理部門認定，這句話反映渣打高層“對美國金融監管機構的明確藐視”。

　　在主管本杰明·勞斯基簽署的一份指令中，金融管理部門稱渣打銀行為“流氓機構……讓美國金融系統暴露于恐怖分子、武器交易商、販毒集團等的風險中”。勞斯基要求提供有能力繼續從事美元交易、不應該失去紐約州銀行牌照的理由。

　　路透社評論，渣打銀行每天為全球客戶處理的交易總額達1900億美元，失去紐約州銀行牌照意味著切斷銀行與美國銀行業市場的準入渠道，對渣打不啻于災難性打擊。

　　渣打集團否認指控

　　渣打銀行所屬的渣打集團7日發表聲明，否認監管當局的說法，稱將辯駁美方指認。

　　渣打集團董事會秘書安娜瑪麗·德賓在聲明中說，渣打集團“強烈否認”紐約州金融管理部門所描述的所謂事實，認為那“不反映對事實的全面、準確認識”。

　　渣打集團稱在對有關伊朗支付的復核過程中，未發現任何一筆為美國政府認定的恐怖組織或機構支付的交易。

　　渣打集團表示涉及伊朗的交易中99.9%以上符合美國當局規定，而未符合規定的交易總量低于1400萬美元。此外，渣打已于五年前停止了所有新來的伊朗客戶的業務。

　　渣打銀行1853年創建，總部位于倫敦，主要業務集中在亞洲、非洲和中東等新興市場。

　　受洗錢指控消息影響，渣打在倫敦市場的股票價格6日交易時段最后15分鐘暴跌8%，最終收于每股14.7英鎊(22.91美元)，跌6.2%。7日，渣打在香港市場的股價一度暴跌20%以上，收盤于每股160港幣，跌14.8%。